Accompagnement
Anticiper la retraite, et la transmission
Les pensions ne suffisent souvent pas. Les droits de succession non plus ne se règlent pas tout seuls. Dans les deux cas, plus on attend, plus les options se réduisent.
On chiffre ce dont vous aurez besoin, ce que les régimes verseront, et ce que votre épargne peut compléter. Ensuite on choisit où la placer : PER, assurance-vie, compte-titres, ou ce que vous avez déjà.
Pour la transmission, on pose qui hérite, de quoi, et dans quel cadre. Conjoint, enfants, clause bénéficiaire : des choix concrets, que vous pourrez expliquer.
Contenu pédagogique. Ce n’est pas un conseil personnalisé. Toute recommandation passe par un entretien et le cadre réglementaire CIF.