Accompagnement
Anticiper la retraite, et la transmission
Les pensions suffisent rarement, et ça ne va pas aller en s’arrangeant. Les droits de succession ne se règlent pas seuls et sont un levier accessible pour nos finances publiques. Dans les deux cas, plus on attend, plus les options se réduisent.
On chiffre ce dont vous aurez besoin, ce que les régimes verseront, et ce que votre épargne peut compléter. Ensuite on choisit où la placer.
Pour la transmission, on pose qui hérite, de quoi, et dans quel cadre. Conjoint, enfants, clause bénéficiaire : des choix concrets, que vous pourrez expliquer.
Contenu pédagogique. Ce n’est pas un conseil personnalisé. Toute recommandation passe par un entretien et le cadre réglementaire CIF.