Questions fréquentes
Tout ce que vous devez savoir avant de dessiner votre archipel.
Mon accompagnement
Un CIF est un professionnel agréé par l'AMF et enregistré à l'ORIAS. Il a pour mission de vous conseiller sur vos investissements en tenant compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Contrairement à un conseiller bancaire, un CIF n'est pas lié à un seul établissement et peut vous proposer un éventail plus large de solutions.
Oui, l'entretien de découverte est entièrement gratuit et sans engagement. Il dure environ 20 minutes et permet de faire connaissance, comprendre votre situation, présenter mon approche et déterminer ensemble si la collaboration est pertinente.
Ma rémunération repose sur deux piliers.
- Les recommandations. Dès le début de notre relation, je m'engage à mériter que vous parliez de moi à vos proches. Ce n'est pas une récompense au bout du chemin, c'est une posture que j'adopte dès le premier rendez-vous et qui guide la qualité de mon accompagnement tout au long de notre collaboration.
- Les rétro-commissions versées par les fournisseurs de produits financiers lorsque vous souscrivez à une solution que je vous recommande. Ce mode de rémunération est encadré par la réglementation (directive MIF 2) et le détail exact vous est communiqué avant toute souscription, sans surprise.
Je peux également facturer des honoraires, notamment dans le cadre de sessions pédagogiques.
Au sens strict de la directive MIF 2, non, car je perçois des rétro-commissions. Mais je ne suis lié à aucun réseau bancaire, ce qui me donne accès à une large palette de partenaires pour une même solution ou enveloppe. Mon conseil est guidé par vos projets et vos intérêts, pas par le produit du moment.
Patrimoine & investissement
Il n'y a pas de minimum. Mon objectif est d'accompagner toute personne qui souhaite mettre de l'ordre dans son patrimoine, quel que soit son point de départ.
Si j'estime qu'une session pédagogique est plus pertinente qu'un accompagnement global, je vous le dirai. L'important, c'est de se mettre en mouvement.
Une chose à savoir : je maintiens volontairement un nombre limité de clients pour les servir au mieux. Je me réserve donc le droit de choisir mes collaborations, et si le fit n'est pas là, je vous orienterai vers un confrère.
Je ne me limite ni dans les solutions ni dans les partenaires. Que vous soyez salarié, retraité, entrepreneur ou dirigeant, j'adapte mon approche à votre situation et vos objectifs, pas l'inverse. Assurance-vie, PER, épargne salariale, SCPI, immobilier, contrats de capitalisation, comptes-titres... Un conseil patrimonial mobilise souvent plusieurs enveloppes en même temps. Les bons outils pour votre archipel.
"Nusa" vient de Nusantara, l'archipel indonésien composé de milliers d'îles. "Vie", c'est la vôtre. Votre patrimoine est un archipel : chaque projet de vie est une île - études, immobilier, famille, retraite, transmission. Séparées en apparence, connectées en réalité. Mon rôle : avoir la carte de votre archipel.
Pratique
Je suis basé entre la Bretagne (Vannes) et Paris. Les rendez-vous peuvent se faire en présentiel dans ces deux zones, ou en visioconférence partout en France.
Vous pouvez réserver un créneau directement via le bouton "Prendre rendez-vous" présent sur ce site. Vous serez redirigé vers mon agenda en ligne.
Bonne question, et un sujet qui me tient à cœur. Il existe plusieurs chemins pour exercer ce métier, et je serais ravi d'en parler avec toi. N'hésite pas à me contacter directement.
Vous avez une autre question ?
maxime@nusavie.fr