Accompagnement
D’abord voir clair
On commence par ce que vous avez, ce que ça vous rapporte ou vous coûte, et ce que vous voulez en faire. Les produits viennent après.
Un crédit immobilier, une assurance-vie déjà ouverte, de l’épargne sur un livret, un PER : ça s’additionne, et parfois ça se contredit. Le bilan met tout sur une même page, avant de proposer quoi que ce soit.
On parle d’abord de vous : vos projets, vos revenus, le temps dont vous disposez. Ensuite on range : assurance-vie, PER, compte-titres, immobilier.
Vous repartez en sachant où vous en êtes. Pas avec un contrat à signer le jour même.
Contenu pédagogique. Ce n’est pas un conseil personnalisé. Toute recommandation passe par un entretien et le cadre réglementaire CIF.